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信息公示


SYWGQH-1006-29C

申银万国期货有限公司居间业务管理办法

本办法自20131125日起实行

第一章 总则

第一条 为促进申银万国期货有限公司(以下简称“公司”)居间业务发展,规范居间业务行为,防范和隔离风险,维护居间业务各方的合法权益,根据国家法律法规的相关规定,制定本管理办法。

第二条 本办法适用于居间业务管理,居间人在从事居间业务时必须遵守。

第二章 释义

第三条 居间业务是指居间人向公司报告订立《期货经纪合同》的机会,并促成客户与公司签订《期货经纪合同》,由公司支付居间报酬的业务。

第四条 居间人是指遵守国家法律法规和政策,独立于期货公司和客户之外,独立承?;诰蛹浞晒叵邓拿袷略鹑蔚淖匀蝗嘶蚍ㄈ?。居间人非公司员工,与公司之间无劳动合同关系。

第三章 基本原则

第五条 公司居间业务管理应遵守以下基本原则:

1、 合法合规性原则:公司根据国家法律法规和相关政策建立《居间业务管理办法》和业务流程,合规有序地开展居间业务。

2、集中统一性原则:公司指定交易客服中心为居间业务归口管理部门,对居间业务实行集中统一管理。

第六条 居间人开展居间业务应遵守以下基本原则:

1、合法合规性原则:居间人必须遵守国家法律法规和政策以及公司的规章制度。居间人不得以任何形式成为其居间客户的开户代理人、指定下单人、资金调拨人和结算单确认人。

2、如实告知的原则:居间人应如实向客户告知有关签订合同的事项,不得故意隐瞒投资期货的风险或故意扩大投资期货的利益,不得做不实、误导的广告与宣传,不允许进行欺诈活动,不得隐瞒居间身份。居间人在从事居间活动时,应明示自己的居间人身份,协助公司员工告知客户有关《期货经纪合同》签订事项、做好风险揭示和签署居间业务《告客户书》等工作。

3、禁止越权代理的原则:居间人向公司报告订立合同的信息, 并促成客户与公司签订《期货经纪合同》,无权代理公司或客户签订《期货经纪合同》,无权代理客户签交易结算单、代理客户下达交易指令和代理客户调拨资金等。

4、保密性原则:居间人需为公司保守商业机密,为客户保守商业秘密及个人隐私,不得泄露。

第四章 管理体系

第七条 交易客服中心职责

交易客服中心作为公司居间业务的归口管理部门,负责制定公司《居间业务管理办法》,审核《期货居间协议书》及相关材料、建立居间人档案,负责居间人信息网上公示,审核居间开发关系,负责居间人、居间客户的回访工作。

第八条 结算风控部职责

结算风控部负责居间业务报酬总额数据的复核。

第九条 财务管理总部职责

财务管理总部负责公司居间业务报酬税费的复核及居间报酬的发放工作。

当月居间报酬的发放原则上于次月第十五个工作日前完成。财务管理总部负责根据居间人预留的银行账户信息以及经审批的居间报酬发放申请单发放居间报酬,其中法人居间需提交真实、合法的发票。

第十条 合规稽核部职责

合规稽核部负责居间业务的合规审查、稽核检查和居间业务风险事件调查工作,并提出处理建议。

第十一条 业务主管部门职责

公司各业务主管部门负责所辖业务单位的居间人培训、居间业务指导和相关事项的审批,协助合规稽核部开展风险事件的调查。每月根据CRM系统中各业务单位居间报酬数据,办理居间报酬发放、调整和申请手续,核实居间报酬数据的准确性。

第十二条 各业务单位职责

各业务单位负责人是本单位开展居间业务的第一责任人,各业务单位负责根据本办法合规、审慎地开展居间业务,并对相关居间业务材料进行初审和上报,及时完成居间人和居间关系在CRM系统的录入,确认本单位居间业务报酬数据,并根据业务主管部门的计划组织开展居间人培训,根据公司和当地监管部门的要求做好居间人信息公示工作。各业务单位负责根据当地监管部门的要求为居间人建立档案,包括居间人信息、《期货居间协议书》、居间人培训记录等内容。

第五章 居间业务的开展

第十三条 各业务单位在开展居间业务前,应及时了解当地监管动态并与其做好沟通工作,遵守当地监管机构及行业协会的有关规定。

第十四条 居间人应向公司提供下列申请材料:

一、 个人居间人应提供:

1、《期货居间协议书》(附件1);

2、本人有效身份证复印件(本人签字);

3、本人收款银行卡复印件(本人签字);

4. 公司要求的其他材料。

二、 法人居间应提供:

1、《期货居间协议书》(附件1);

2. 法人营业执照复印件(加盖公章);

3. 组织代码证复印件(加盖公章);

4. 税务登记证复印件(加盖公章);

5. 法定代表人有效身份证复印件(本人签字和加盖公章);

6. 法人授权委托书(本人签字和加盖公章);

7. 委托代理人有效身份证复印件(本人签字和加盖公章);

8. 法人开户许可证复印件(加盖公章);

9.法人收款银行信息(含开户行名称、银行帐号)复印件(加盖公章);

10. 公司要求的其他材料。

三、各业务单位应采集居间人的影像资料,影像资料包括:

1、个人居间:头部正面照、身份证正反面和收款银行账户卡原件的扫描件。

2、法人居间:经办人的头部正面照、经办人身份证正反面扫描件、营业执照、组织机构代码证、税务登记证和收款银行信息的扫描件。

第十五条 居间关系的确认

1、各业务单位受理居间人申请后,立即在CRM系统录入居间人信息并上传居间人影像资料,营业部由开户与合同管理岗人员负责,总部各业务单位由其业务主管部门指定专人负责。

2、各业务单位应及时将《期货居间协议书审批表》(附件2)及居间人的所有材料报送业务主管部门审批,交易客服中心根据公司规定进行审核。

3、居间人应保证向公司提供的所有材料真实、准确、完整,银行账户为本人或本单位的有效账户;居间人联系方式、银行账户等变更,须及时向各业务单位申请《居间信息变更表》(附件4),由各业务单位确认后,报交易客服中心办理变更。

4、居间人归属应在同一业务单位,交易客服中心按照所属业务单位为该居间人建立档案。

5、居间业务开发人员应对居间人做全面的了解,并确认被推荐的居间人能够遵守国家的法律法规和监管要求,应对居间人身份和居间人信息资料的真实性、完整性负责,并完成居间人的后期维护、协助培训等工作。

6、居间人归属业务单位负责人应对居间人身份和居间人信息资料进行审核、监督,对居间人的合规性负责,有义务做好本部门居间人的复核、督导、维护工作,对居间业务负有管理责任。

第十六条 居间关系管理

1、业务单位在为居间客户办理开户手续时,须加强居间人身份告知工作,客户须签署《居间介绍业务客户确认书》(附件5)时应知晓其所属居间人,并签字确认。

2、居间客户完成开户后,各营业部应立即在CRM系统录入居间对应关系,公司总部各业务单位由其业务主管部门指定专人负责在CRM系统录入居间对应关系,同时将客户签署的、业务单位经办人员和负责人审核签字后的《居间介绍业务客户确认书》等材料一并送达交易客服中心审核。

3、交易客服中心收到材料后,即时对客户进行回访,确认居间关系的真实性,回访确认后在CRM系统内确定客户居间关系。在回访时,应明确要求客户确认其居间人以及是否存在居间人参与代客理财等行为。

4、居间关系应在客户开户时签署《居间介绍业务客户确认书》,确认居间人,客户开户成功后,不再办理居间关系确认;如因公司审批流程的原因未确认,需在客户开户时将相关情况说明报业务主管部门和交易客服中心备案,自客户开户时间起计算,客户居间关系确认时间不超过三个月。

5、客户认定的居间人只能有一个,居间人客户归属关系一经确认,将不再变更;如需变更,应符合监管规定,且客户转居间后提成不应超过首次确认的提成比例;客户如需解除居间关系,填写《解除居间开发关系申请表》(附件6),交各业务单进行办理。

6、居间人和居间客户归属应在同一业务单位,交易客服中心按居间人建立档案,归属居间客户信息。

7、各业务单位应确保每月25日之前将《居间介绍业务客户确认书》等书面材料送达交易客服中心,交易客服中心每月25日前完成各业务单位居间关系的审核确认。

8、居间人和居间客户归属的业务单位负责人应对居间关系进行审核、监督,对居间关系的真实性、合规性负责。

第十七条 公司授权业务主管部门的负责人代表公司和居间人签署《期货居间协议书》,业务主管部门负责监督下属业务部门开展居间业务的真实性、合规性,负有管理责任。

第十八条《期货居间协议书》的终止:

1、居间人签署《期货居间终止协议书》(附件3);

2、在开展居间业务过程中,违反《期货居间终止协议书》相关内容和居间人承诺行为之一的,期货公司有权单方面解除《期货居间协议书》,并有权进行责任追究。

3、 在开展居间业务过程中,若存在挂名居间、代领报酬等禁止性行为及居间人提供不真实的材料、发票、凭证等,公司有权立即终止《期货居间协议书》,并保留追索权。

4、居间人未参加公司组织的居间人培训,且在公司对外公示期后仍未参加培训的,将视为居间人放弃居间资格,《期货居间协议书》自动终止。

5、居间人信息变更未及时通知公司,连续三个月无法联系居间人,公司有权终止《期货居间协议书》。

6、因居间人或其居间客户原因发生的风险事件对公司造成负面影响或经济损失的,合规稽核部可以提出终止居间业务的建议。

第十九条 终止的方式

1、任一方书面形式向对方提出终止协议,经对方同意后终止。

2、公司单方面解除居间协议的,须向居间人发送解除居间协议书面通知:

1)该书面通知采用专人递交、快递或挂号邮件送达,实际送达之日为本协议解除日;

或(2)公司将在公司网站进行为期30日的公示,公示期满,居间协议解除。

第六章 居间业务的报酬核算管理

第二十条 居间报酬是公司根据签字生效的《期货居间协议书》和《居间介绍业务客户确认书》向居间人支付的报酬。

第二十一条 居间人是其居间报酬相关税费的纳税义务人,公司是个人居间人的相关税费的扣缴义务人。

第二十二条 居间报酬的计算标准

居间报酬按签署的《期货居间协议书》执行。

居间报酬采用按固定比例或多级比例分类计提,按统计期内居间人介绍客户的月度净手续费收入规模不同,分不同比例计提居间报酬,具体计算标准按公司与居间人书面约定内容执行。

其中:净手续费收入=居间人介绍客户产生的交易手续费-交易所向公司收取的所有费用-客户交易产生的其他费用-公司应交国家的相关税费等。

公司有权根据统计需要,确定任何一日为“月度开始日”,“月度结束日”为下一月度开始日的上一日,所有居间人的月度统计期间应一致。

第二十三条 居间报酬的审批权限

1、居间报酬占月度净留存手续费收入的比例小于或等于50%,由业务单位负责人初审,业务主管部门审批。

2、居间报酬占月度净留存手续费收入的比例大于50%小于或等于70%,由业务单位负责人、业务主管部门初审,报公司分管领导审批。

3、居间报酬占月度净留存手续费收入的比例大于70%以及其他补充类居间报酬,由业务单位负责人、业务主管部门初审,公司分管领导审核后,报公司总经理审批。

第二十四条 各部门按时间完成相关薪酬核算工作

1、业务主管部门根据CRM系统中居间报酬数据于每月28日前完成与所辖业务单位核对确认。

2、各业务单位应于每月28日之前完成本单位居间报酬数据的核对,逾期未通过邮件提出异议的,视作确认。

3、结算风控部次月第10个工作日前完成各业务单位上月居间报酬数据的审核。

第二十五条 业务主管部门根据审核无误后的各业务单位上月居间报酬数据,提交财务管理总部审核,并办理居间报酬发放申请手续。

第二十六条 支付居间报酬时,居间人的银行账户仅限一个本人或本单位的同名账户,居间人提供的银行账户应符合公司要求。

第二十七条 居间报酬应在居间协议生效后和客户确认居间关系确认后才能支付,如因公司审批流程延迟或计算错误未及时支付的居间报酬,居间人可申请追溯居间报酬,追溯时间不超过三个月,其他原因一律不予追溯。

第七章 居间人档案

第二十八条 交易客服中心应为公司每个居间人建立档案,档案包括纸质档案和电子档案(CRM系统),档案管理遵守真实性、及时性、完整性原则;

第二十九条 各业务单位所属居间人和居间关系材料的真实性、完整性、合规性负责,应根据当地监管部门的要求建立居间人档案。

第三十条 居间人档案包括但不限于:期货居间协议书审批表、《期货居间协议书》、居间信息变更表(如有)、期货居间终止协议书(如有)、居间介绍业务客户确认书、解除居间开发关系申请表(如有)、居间人培训记录及居间人应向公司提供的相关材料等信息。

第三十一条 交易客服中心和各业务单位应指定专人负责居间业务及其档案管理,应做好档案借阅和归还的书面记录并保存。

第八章 居间业务的风险控制

第三十二条 各业务单位应根据居间业务的开展情况及当地监管部门的要求对本单位的居间人和居间客户进行回访,并做好相应记录。

第三十三条 交易客服中心应对居间人及其所开发居间客户资料进行核查,在签署《期货居间协议书》前,对居间人进行回访,内容包括但不限于:居间人身份、银行账号信息的核对;在确认居间关系前,对居间人介绍客户进行确认回访,如有异常情况,将不予通过,并报相关业务主管部门;如不真实,公司有权采取解除居间关系等处理措施。

第三十四条 合规稽核部应把各业务单位居间业务的开展情况纳入合规审查和稽核检查范围,对于检查中发现的问题开展专项调查,并根据核查结果和公司相关规定对违纪违规行为进行责任追究。

第九章 居间人培训

第三十五条 市场营销中心应负责对居间人的持续培训教育工作,应通过案例警示、法规学习等方式,对居间人进行培训教育,规范居间人行为。

第三十六条 《期货居间协议书》生效期内,居间人必须按公司要求参加居间人培训,培训可采用现场集中统一培训与远程培训相结合的方式进行。

第三十七条 居间人应参加公司统一组织的居间人培训测试,测试结果可作为公司对居间人参与培训的依据。

第三十八条 对未按时参加居间人培训的居间人,公司将通过公司网站进行公示。

第十章 附则

第三十九条 本办法中如果有与各地监管机构要求不一致的条款,按当地监管机构要求执行。

第四十条 本办法修改权属公司,由交易客服中心负责解释。